西安手机POS机
西安手机pos机

当前位置: 主页 > 常见问题 >

POS机使用不当会非法经营?非法经营罪判几年?

时间:2021-08-11 08:00来源:未知 作者: 西安pos机 点击:

生活之中我们会碰到某些特约商户利用收取手续费方式帮助持卡人套取现金或为了获取非法利益申领POS机为自己的信用卡套现的行为而这些都涉嫌构成非法经营罪

 

 

非法经营罪,刑法第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:

 

 

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专场物品或者其他限制买卖的物品的;

 

 

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

 

 

(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的;

 

 

(四)其他严重扰乱市秩序的非法经营行为。第二百三十一条 单位犯本节第二百二十一条至第二百三十条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照本节各该条的规定处罚。

 

 

根据最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定()

 

 

第七十九条 违反国家规定,进行非法经营活动,扰乱市场秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:........ ()未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货、保险业务,或者非法从事资金支付结算业务,具有下列情形之一的:

 

 

  1.非法经营证券、期货、保险业务,数额在三十万元以上的;

 

 

  2.非法从事资金支付结算业务,数额在二百万元以上的;

 

 

3.违反国家规定,使用销售点终端机具(POS)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的。

 

 

因此上述两种行为达到一定数额后会被认定为非法经营罪

 

 

案例

 

 

飚等非法经营案

 

 

江苏省无锡市滨湖区人民法院审理

 

 

无锡市滨湖区人民法院经审理查明:

 

 

被告人张飚于200710月起,为实施信用卡套现行为以收取手续费牟利,先后注册成立了无锡市天元物资贸易商行、无锡市万福建材经营部、无锡市彩紫砂艺术馆等三家单位,并以上述单位名义通过无锡市金融电子技术服务中心向中国银联股份有限公司江苏分公司申领了3台销售点终端机具(即POS机)。后张飚以收取1%5%手续费为条件,在无真实交易的情况下,在上述POS机上套现。同时,张飚先后将上述POS机以每月1000元或者5000元不等的价格和帮助养卡为条件租给被告人倪、付旗和邵、叶、王、连(均另案处理)等人,用于为他人信用卡套现。2009228日至20105月间,张飚单独或者伙同倪、邵等人采用上述手法,为自己和他人非法套现金共计2250万余元。

 

 

20092月,倪与李良成立了无锡澳艺术培训公司。为解决公司资金困难问题,倪、李良与张飚合谋用张提供的销售点终端机具(即POS机)为他人信用卡套现,并收取套现金额的1%1.5%作为手续费牟利。200931日至615日间,倪、李国良用二人实际控制的信用卡及荣男、潘茅、荣、张玲等人的信用卡刷卡套现,在用部分信用卡套现时,为延长还款期限,在还款日到来时重复刷卡套出现金归还前期欠款,累计循环刷卡套现200万余元。

 

 

200912月起,倪、付旗与张飚合谋,由张收取1万元租金提供商户名为无锡天元物资贸易商行、无锡市万福建材经营部POS机及空白现金支票等物品给倪等人用于信用卡刷卡套现。20091221日至2010320日,倪伙同付旗、阙华、连、朱星、陈等人,通过上述手法,先后用实际控制的信用卡及章、毛玮等50余人的信用卡刷卡循环套现共计430万余元。

 

 

被告人倪与李良、付旗等人共用本人信用卡、实际控制的亲友的信用卡计40余张,套出现金30余万元使用,后被告人倪及付旗利用 POS机在信用卡还款日到来时重复刷卡套出现金用以归还前期信用卡内的欠款,累计刷卡套现数额共130余万元。

 

 

判决结果

 

 

1.被告人张飚犯非法经营罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五万元。

 

 

2.被告人倪犯非法经营罪,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金人民币三万元。

 

 

3.被告人付旗犯非法经营罪,判处有期徒刑一年四个月,并处罚金人民币三万元。

 

 

4.非法所得予以没收,上缴国库。

 

 

免责声明:西安POS机办理资讯网作为信息内容发布平台,页面展示内容均来自网络目的在于传播更多信息,不代表西安POS机办理资讯网网站立场,如有侵权,请联系我们删除,西安POS机办理资讯网不承担任何经济和法律责任。
西安pos机办理西安pos机申请西安pos机 
西安POS机资讯网www.xa-pos.com服务热线:029-89398022。西安pos机加盟代理