“我是银联客服中心的客服，现在可以免费更换低费率的新机，没有任何押金和手续费，新机激活后，老机押金退还，并送满200减100的加油卡。”在河南某写字楼内，自称是银联或POS机公司客服的说话声此起彼伏，十几个年轻人按照公司编好的话术向客户推销POS机，一年多时间，POS机激活费用270余万元全部流入了诈骗团伙的账户中。
经浙江省象山县检察院提起公诉，象山县法院作出一审判决，童某等人利用POS机诈骗案落下帷幕。部分被告人提出上诉后，近日，宁波市中级法院对该案作出裁定，驳回上诉，维持原判。
以退还押金、低费率为诱饵推销POS机
赵先生是象山县一家超市的老板。2023年2月，他接到一个电话：“现在免费更新低费率POS机，活动期间可以退还旧机押金，还有加油卡赠送，请问您需要吗？”赵先生回想起当初激活POS机时确实被扣了299元，一直没退回来。对方还说之前的退款渠道关闭了，现在免费发一台新的POS机，绑定银行卡使用一次便能退还被冻结的资金，送新机要支付快递费48元和激活费399元，但这两笔钱均会自动退回新机绑定的银行账户。听了对方介绍后，赵先生感觉这次活动很不错，于是添加对方的微信予以订购。
不久，赵先生收到了POS机，支付了快递费和激活费。可对方只退回48元快递费，赵先生追问后得知，激活费要延时到账，且使用POS机半年、每个月刷满5万元才能退还。前后说法不一，加上新POS机没有达到对方推销时承诺的低费率，赵先生认为这是欺骗消费者，要求退货退款，可对方既不回复消息也不接电话。一气之下，赵先生报了警。
利用信息差将激活费收入囊中
2021年，童某在河南成立某网络科技有限公司，招聘徐某、沈某、杜某、常某等人，共同实施POS机诈骗。“我负责公司整体运营，徐某是公司财务、售后兼业务组长，沈某等三人都是业务组长，每组有十几个业务员。”童某交代，他做过多种正规品牌POS机的二级代理，之前以地推为主，后来知道电销来钱快，便动起了歪心思。
童某事先准备好POS机推销及售后话术，并向业务员提供大量被害人信息。业务员冒充官方客服，通过拨号软件拨打电话进行推广，以免费赠送低费率POS机为噱头，用“退还旧POS机押金”“激活费用秒刷秒到账”等话术欺骗被害人，一步步诱导被害人支付激活费。若被害人问起激活费为何未退还，业务员则谎称延时到账或以半年后自动退还、刷够流水等理由搪塞。
其实，所谓的激活费是POS机支付公司的系统接入费，只有绑定银行卡完成首刷，才能使用POS机。POS机支付公司要求代理商明确告知商户，收取接入费实行自愿原则，以签约服务费形式收取，不退还商户。而童某及其公司却利用这一信息差，向商户隐瞒激活POS机要扣费的实际情况，大力推销骗取激活费。商户的激活费转入POS机支付公司账户，该公司扣除8%手续费后，将剩余钱款转入童某公司账户。
不少被害人因为激活费迟迟未返还，才意识到上当受骗，但因金额小且POS机能正常使用，大多数人便没有报案。正因如此，童某在一年半内疯狂诈骗，涉案金额270余万元，被害人达7000余人。
固定客观性证据认定案件事实
该案呈现出犯罪嫌疑人、被害人众多，公司内部分工明确，涉案金额小但笔数多等特点，且涉案人员参与诈骗的时间长短不一，这给证据的收集固定带来了很大挑战。2023年3月，象山县检察院受公安机关邀请依法提前介入该案。办案检察官重点从涉案人员入职时间、主观有无非法占有故意、微信账单电子数据固定等方面引导侦查取证。
2023年6月至11月，公安机关将该批案件拆分成9个先后移送至象山县检察院审查起诉。在审查起诉主犯童某等3人涉嫌诈骗案时，检察机关制发退回补充侦查提纲，督促公安机关核实涉案POS机实际激活与先行垫付数量、POS机退款数量，明确全案以及各业务组长、业务员的诈骗金额等。
从2024年1月起，象山县检察院以涉嫌诈骗罪先后将童某、徐某等41名犯罪嫌疑人陆续起诉至法院。1月至5月，法院陆续作出一审判决，上述人员分别被判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月至有期徒刑十一年六个月，各并处罚金3000元至20万元。
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